SBI証券での投資信託の始め方|口座開設手順や買い付け・売却の方法まで徹底解説
  1. SBI証券でのつみたてNISAの始め方!スマホでも可能
    1. 口座開設を始めよう
    2. STEP1 口座開設に必要な情報を入力する
    3. STEP2 必要書類を用意する
    4. STEP3 証券総合口座とつみたてNISA口座の始め方
    5. STEP4 口座が開設されたら取引スタート
  2. つみたてNISAの銘柄や積立金額の決め方
    1. 積立金額は目標÷期間で決める
    2. 銘柄を絞り込むには投資信託パワーサーチがおすすめ
    3. 初心者におすすめの銘柄は?
  3. 初心者におすすめなのはSBI証券!
    1. SBI証券のメリット
    2. SBI証券のデメリット
    3. SBI証券の良い評判・口コミ
    4. SBI証券の悪い評判・口コミ
    5. クレカ積立で最大2.0%のポイントがもらえるキャンペーンも
  4. つみたてNISAを始めるにあたりおすすめの証券会社
    1. 取引銘柄数
    2. 最低積立金額
    3. 取引手数料・コスト
  5. 他の証券会社で積立NISA口座を持っている場合は?
  6. SBI証券でのつみたてNISAの始め方
    1. ホームページから積立設定をする
    2. アプリから積立設定をする
    3. Tポイントを設定する
  7. 積立NISAの損益を確認するには
    1. ホームページから確認する
    2. スマホアプリ「かんたん積立アプリ」から確認する
  8. 積立設定はパソコンが、管理はスマホアプリがおすすめ
  9. そもそもつみたてNISAとは?
    1. 一般NISAとつみたてNISAの違い
    2. 新NISAについて
  10. つみたてNISAを始める時の注意点
    1. 元本割れの可能性がある
    2. 個別株や不動産は運用できない
    3. 非課税枠の再利用や繰越はできない
    4. 損益通算・損失の繰越控除ができない
    5. ロールオーバーができない
    6. 金融機関の変更をしたい場合、手続きが面倒である
    7. 早めに引き出すと、複利の恩恵を得られない
  11. SBI証券つみたてNISAのQ&A
  12. まとめ
会社名 SBI証券 楽天証券 松井証券 LINE証券 マネックス証券
手数料(10万円あたり) 99円 99円 0円 99円 110円
手数料(50万円あたり) 275円 275円 0円 275円 495円
手数料(100万円あたり) 535円 535円 1,100円 535円 1,100円
銘柄数 175銘柄 177銘柄 170銘柄 - 151銘柄
IPO実績(2020年) 85社 38社 18社 - 50社
投資信託銘柄数 2,680銘柄 2,687銘柄 1,506銘柄 30銘柄 1,218銘柄
外国株 9カ国 6カ国 - - 2カ国
米国株取扱銘柄数 4200銘柄 3966銘柄 - - 4,297銘柄
米国ETF取扱銘柄数 307銘柄 324銘柄 - - 316銘柄
口座開設最短日数 翌営業日 翌営業日 3営業日 翌営業日 翌営業日

SBI証券でのつみたてNISAの始め方!スマホでも可能

SBI証券でのつみたてNISAの始め方

SBI証券で開設するには?

質問者①
編集部

まず通常の証券口座を開設する必要があります。以下で手順を解説しているので詳しく見ていきましょう。

SBI証券で投資信託を始めたいとき、最初にすべきことが開設の申し込みです。全ての証券会社に言えることですが、取引したい証券会社の口座を持っていなければ取引は始められません。

以下では、SBI証券で始めるための4ステップを紹介します。

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口座開設を始めよう

つみたてNISAは始める手続きが大変そう、というイメージを持たれている方もいるかもしれませんが、今はスマホやパソコンから簡単に口座を開設できます。

その中でも開設数トップクラスのSBI証券では、なんと100円から手軽に始められます。

この記事では、SBI証券の始め方や買い方について詳しく紹介していきます。

STEP1 口座開設に必要な情報を入力する

まず、ホームページにある証券総合口座の申し込みフォームから、メールアドレスを登録します。
登録したらメール認証となり、届いたメールに記載されている認証コードを入力します。

その後、生年月日や住所などの個人情報を入力します。

個人情報の入力画面の下に、特定口座についての項目があります。
特定口座とは証券会社が年間の損益を計算し、納税まで行ってくれる口座のことです。
ただし、「源泉徴収なし」を選んだ場合は、納税は自分で行う必要があります。
初心者の方には納税まで証券会社が行ってくれる「源泉徴収あり」がおすすめです。

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次に開設についての項目があります。
つみたてNISAと一般NISAは同時に開設できないので、どちらか一つを選ぶことになります
こちらの選択は後からでも可能なので、まだ決めきれていないという方は「今は非課税投資枠を申し込まない」を選択してください。
また、ジュニアNISAは未成年口座フォームから開設する必要があるため、このページからは申込みができません。

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次に住信SBIネット銀行の同時申し込みについての項目があります。
住信SBIネット銀行の口座を持っていると銀行口座の預金を証券口座に移動することなく、株式や投資信託の買付余力に反映させることができる「SBIハイブリッド預金」を利用することができます。
銀行口座から証券口座へ入金する手間が省けるというメリットがあります。

取引で貯めることができるポイントを選ぶことができます。
SBI証券では「Tポイント」「Pontaポイント」「dポイント」の三種類の中から貯めるポイントを選ぶことができます。

サービスの利用規約や個人情報の取り扱い方法の規約の確認と同意を行います。

本人確認書類などの書類の確認方法について聞かれます。
方法はインターネットと郵送の二種類あります。
インターネットだと取引開始まで最短1日、郵送だと取引開始まで10日ほどかかります。

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確認方法でインターネットを選んだ場合は選択後にユーザーネームとパスワードが発行されます。
その情報を元にSBI証券にログインしてから本人確認書類をアップロードをします。
郵送を選んだ場合はSBIから書類が登録された住所宛に届き、それに必要事項を記載して返送書類をSBI証券に送ることで審査が行われます。
審査が終わると「ユーザーネーム」「ログインパスワード」「取引パスワード」が記載された書類が登録してある住所宛に届き、初期設定をすると取引ができるようになります。

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STEP2 必要書類を用意する

SBI証券口座開設の必要書類

WEBで開設状況画面にログインすると、書類の提出を開始できます。

なお、スマホで書類をアップロードする場合には、本人確認書類は「マイナンバーカード」または「マイナンバー通知カード+運転免許証」の組み合わせのみです。
事前に書類を用意しておきましょう。

書類提出の方法でスマホでのアップロードを選ぶと、まず本人確認用の顔写真の撮影が始まります。
表示されるイラストと同じ角度で本人の写真を撮影しましょう。

続いて書類の撮影も行います。撮影した写真を確認し、完了ボタンを押せば書類提出は完了です。審査結果はメールか開設状況画面から確認できます。

なお、顔写真の撮影が難しい場合は銀行照会でも本人確認が可能です。
ここでいう銀行照会とは、入力した情報と銀行に登録されている情報が合致するかどうかを確認する方法のことです。

2021年11月現在、住信SBIネット銀行と三菱UFJ銀行が銀行照会を利用した本人確認に対応しています。

なお、スマホでの必要書類の提出ではなく、郵送を選択した場合やSTEP1で申込み方法として郵送を選択した場合は、本人確認書類は下表の通りです。

ただし、本人確認書類を郵送で提出する場合は、犯罪収益移転防止法の観点から、以下の表の本人確認書類とマイナンバー書類を組み合わせて2種類を提出する必要がありますので注意してください。
(マイナンバー書類が、通知カードの場合は写真付きの本人確認書類もしくは、写真のない本人確認書類(2種類)が必要です。)

本人確認書類
書類の種類注意事項
運転免許証・有効期限内(※)のものに限る
・免許証番号・公安委員会の印がはっきりと写るようにコピーする
・住所変更がある場合には、裏面のコピーも必要
住民基本台帳カードのコピー・有効期限内のものに限る
・住所などの変更点がある場合、裏面のコピーも必要
日本国内パスポート・自署欄がアルファベットのものは使用不可
・写真ページおよび所持人記入欄ページ(氏名・住所を記載)を提出
各種健康保険証・有効期限内のものに限る
・住所記入欄の記載が必要
各種年金手帳・年金の種類、氏名、住所の記載が必要
(1997年1月以降発行の青色年金手帳は、住所記載欄がないため使用不可)
印鑑登録証明書•発行後6ヵ月以内のものに限る
住民票の写し・発行後6ヵ月以内のものに限る
・発行日と発行印確認のため、裏面のコピーも必要
・複数枚にわたる場合、全ページが必要
在留カード•有効期限まで2ヵ月以内の猶予があるものに限る
特別永住者証明書
マイナンバー書類
書類の種類注意事項
通知カード・あわせて、写真付きの本人確認書類(1種類)もしくは、
写真のない本人確認書類(2種類)の提出が必要
個人番号カード •表裏両面のコピーが必要

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STEP3 証券総合口座とつみたてNISA口座の始め方

必要書類を用意した後は、口座開設へと進みます。
投資を始めるには、通常の証券総合と積み立てNISAの口座の両方を開設する必要があります

この両方の口座の始め方について見てみましょう。

証券総合口座を持っていない場合は同時申し込みを

初めてSBI証券に口座を作る場合には、同時に両方の口座の申し込みをする必要があります

SBI証券での投資信託の始め方|口座開設手順や買い付け・売却の方法まで徹底解説

郵送での申し込みの際には、SBI証券から両方の申込書を送ってきますので、両方の申込書に必要事項を記入して本人確認書類と一緒に返送してください。

ただし、同時に手続きが完了しない場合もあります。

少額の積み立てだけを目的にする場合にはあまり影響はありませんが、
通常の証券取引もするつもりで申し込んだ場合には、注意が必要です。

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証券総合口座を持っている場合はつみたてNISA口座の申し込みのみでOK

既にSBI証券の証券総合口座を持っている場合は、WEBか郵送での申し込みだけで済みます。

なお、証券総合口座の開設時点でマイナンバー登録をしている場合は、
つみたてNISA口座開設申込書と本人確認書類のみの提出です。マイナンバー書類は必要ありません。

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STEP4 口座が開設されたら取引スタート

提出した書類が審査に通れば、証券総合口座開設と積立NISA口座仮開設の連絡がきます。
通知は、登録したEメールアドレスやWEB サイトログイン後に表示される「重要なお知らせ」で確認できます。
これで、取引ができる準備が整いました。

ログイン後の「口座管理」>「お客さま情報 設定・変更」>「お取引関連・口座情報」>「NISA・つみたてNISA」欄で現在の状況が確認できます

ここからスムーズに取引を開始するために、初期ログイン設定が必要です。

初期設定は申し込みが完了した時点でできるので、事前の初期設定がおすすめします。
「初期設定はこちら」からログインし、入力フォームを表示します。

連絡先や職業などをフォームに沿って入力し、振込先の登録します。
なお、取引に利用するプランも初期設定時に選択しますが、以降に公式WEBサイトから変更することもできます。

質問やアンケート、各種申し込みについてそれぞれ回答すれば、初期設定が完了します。

登録後10~15分程度でリアルタイム株価情報や四季報、ニュースなど、
SBI証券独自の配信サービスの利用が可能になります。

株式会社SBI証券(代表取締役社長:髙村正人、以下「SBI証券」)と、三井住友カード株式会社(代表取締役社長:大西幸彦、以下「三井住友カード」)は、
両社間のさらなる連携強化を目的として、2022年1月19日(水)より、
SBI証券の証券総合口座開設の申込みと三井住友カードのクレジットカードの入会申込みを同時に手続きできる新サービスを開始します。
(引用元:三井住友カードのクレジットカード発行とSBI証券総合口座開設を同時に申込みできる新サービス開始のお知らせ

【留意点①】つみたてNISAの口座の開設には税務署の審査がある

申込書が届いてから税務署の審査が行われます。

口座をいくつも持てばそれだけ非課税での投資が可能になります。
しかし、その種類や証券会社にかかわらず、1人1口座と決められています。
2つ以上持つことがないように確認が必要になるのです。

税務署ではその確認審査に通常1~2週間が必要です。
したがって、早く始めたいという方は計画的に手続きを進めるようにしてください。

特に証券総合口座が先に開設された場合には、積み立てNISA口座の方で非課税扱いの取引になるため、開設が完了する前に売買を開始してしまうと少額でも課税口座での取引になってしまうので税金がかかることになります。

これまでは、NISA口座の申込後、金融機関における事務処理、及び税務署における他の金融機関でNISA口座を開設していないことの確認(二重口座でないことの確認)が
なされた後に口座が開設されていたため、申込から取引開始まで2~3週間程度の期間を要していました。
平成31年1月からは、税務署における二重口座でないことの確認を待たずにNISA口座を開設、取引を開始することが可能となります。
(注)なお、事後的に二重口座でないことの確認が行われますので、
仮に二重口座であった場合には、金融機関は、NISA口座で買付け済みの商品を買付日に遡及して一般口座(課税口座)に移管することになります。
(引用元:NISA口座の申込から取引開始までの期間短縮について

【留意点2】仮開設制度を活用すれば審査完了前でもNISAでの取引可能

SBI証券では、一刻も早く取引を開始したいという方のために、仮開設制度が設けられています。

この制度を利用することで、税務署の審査前に積立てNISA口座を利用した取引ができます

この仮開設口座の完了の通知は、WEB上ではお客さま専用ページ内の「重要なお知らせ」から確認ができます。
WEBで申し込みをした時点から最短2営業日には、正式に開設が完了していなくても取引は可能になるのです。

ただし、この仮口座での取引は、税務署の審査で非承認となった場合には、その時点で課税口座扱いでの取引であるとSBI証券が訂正します。
もし審査結果に不安がある場合は、承認後の本開設を待ってから取引をスタートしましょう。

SBI証券の公式サイトは「NISA口座の無効手続きについて」以下のように記載しています。

既に他の金融機関でNISA口座を開設している方、または過去に他の金融機関でNISA口座を開設したことがある方
NISAでのお取引をすぐに開始いただけるよう、当社では税務署への審査前にNISAでのお取引を可能とする仮開設制度を設けております。
税務署での審査の後に本開設をおこないますが、他の金融機関で既にNISA口座を開設している場合等は、税務署での審査が非承認となり、SBI証券で開設したNISA口座が無効となります。
無効となった場合、今回のお申し込みにより仮開設されたNISA口座は無効となり、仮開設中にNISA預りとして買付した上場株式等は当初より一般口座(課税取引)にて買い付けたものとして扱われ、お客さまにより確定申告が必要となる場合もございますのでご注意ください。
(特定口座にて買い付けたものとすることはできません) 他の金融機関でNISA口座を開設しているなど、ご不安の方は、「NISA口座開設審査完了のお知らせ」を待ってからNISAのお取引を行うことを推奨いたします。
現在NISA口座を開設されている金融機関にて所定のお手続きをおこなった後、お申し込みください。
(引用元:NISA・つみたてNISA口座開設の流れ(SBI証券の証券総合口座を開設済みのお客さま)

つみたてNISAの銘柄や積立金額の決め方

つみたてNISAの銘柄や積立金額の決め方

積立金額はどうやって決めれば良い?

質問者①
編集部

積立金額は将来的にいくら用意したいか、目標金額を考え、積立期間で割って決めると良いでしょう。

積み立ての設定が終われば、いよいよスタートです。

初めての場合は、どの投資信託の銘柄を選べばいいのか、
複数選んだ場合にはどれくらいの積立金額にすればいいのか悩むのではないでしょうか。

そこで積み立てる銘柄の買い方や積立金額の決め方を紹介しましょう。

積立金額は目標÷期間で決める

積立金額は、積み立ての目標金額と期間を基に決められます

最大の積立期間は20年間なので、20年で考えればよいでしょう。

あとは「その20年間にいくら貯めたいのか」を考えます。将来的にいくら用意したいのか、無理のない範囲で考えればよいでしょう。

目標金額と期間が決まれば、あとは「目標金額÷期間」が毎月の積立金額の目安です。
例えば、20年後の目標金額を300万円とすれば、300万円÷20年で年間15万円、毎月の積立金額の目安は1万2500円です。

長く続けることが大切なので、無理のないところで積立金額を決めましょう。

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銘柄を絞り込むには投資信託パワーサーチがおすすめ

積立金額が決まれば、次は銘柄選びです。

銘柄選びにおいておすすめなのが「投資信託パワーサーチ」という検索ツールです。

これは、対象銘柄をいろいろな条件で絞ったランキング形式で並び替えができるのが特徴です。
自分の好みに応じて並び替えて簡単に銘柄を探せます。

このパワーサーチでは低コストの銘柄や低リスクの銘柄、ハイリスクハイリターンの銘柄など、、条件別に並び替えられます

このツールをうまく活用できるように、具体的な並び替え例と操作方法を紹介します。
最初に、WEBサイト「投信」>「銘柄検索・取扱一覧」を押し、「投資信託 パワーサーチ」画面を開きます。
ここからの操作は、並べ替えたい条件別に見ていきましょう。

・低コスト順 「手数料等費用」>「信託報酬」を昇順(小さい順)に並び替える
・低リスク順 「投資指標」>「標準偏差(シグマ)」を昇順に並び替える
・高リターン順 「投資指標」>「騰落率/トータルリターン」を降順に並び替える
その中で、・低コスト順 「信託報酬(投資信託の運用経費)」に並び替える
・低リスク順 「標準偏差(値動きの大きさを示す指標)」に並び替える
・高リターン順 「騰落率/トータルリターン」に並び替える

※昇順、降順は、△▽ボタンで操作できます。

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初心者におすすめの銘柄は?

資産運用で大切なことはリスクをいかに軽減しながら利益を上げることができるかです。
そのためには、1つの銘柄に投資を集中させるのではなく、分散させることが必要です。

この分散投資とは、株式、債券、上場不動産投資(REIT)などの複数の資産や複数の国や地域へ
投資する対象を分散させてリスクを抑える手法です。

SBI証券は、1つの投資で分散投資ができるおすすめのファンドを紹介します。

ファンド名国内
株式
先進国株式新興国株式国内
債券
先進国
債券
新興国債券国内
REIT
先進国
REIT
三菱UFJ国際-
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
野村-野村インデックスファンド
内外7資産バランス・為替ヘッジ型
三井住友TAM-
世界経済インデックスファンド
SBI-SBI
全世界株式インデックス・ファンド

三菱UFJ国際- eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

ファンド名 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
購入時申込手数料 無料
信託報酬 0.154%以内
運用会社 三菱UFJ国際投信株式会社

国内と先進国、新興国の株式や先進国債券、国内REITなど8つの資産に均等に投資するシンプルな商品です。
日本を含む世界各国の株式、公社債およびREIT(不動産投資信託証券市場)の値動きに連動する投資成果を目指しています。
為替ヘッジは行っていません。

野村-野村インデックスファンド 内外7資産バランス・為替ヘッジ型

ファンド名 野村-野村インデックスファンド 内外7資産バランス・為替ヘッジ型
購入時申込手数料 無料
信託報酬 0.55%以内
運用会社 野村アセットマネジメント株式会社

国内外の株式や債権、REITなど7つの資産に対して投資をします。
割合は国内と外国の株式・REITのが各1/6、国内と外国と新興国の公社債が各1/9となり、同割合を掛け合わせた合成指数への連動を目指しています。
為替ヘッジを行っています。

三井住友TAM-世界経済インデックスファンド

ファンド名 三井住友TAM-世界経済インデックスファンド
購入時申込手数料 無料
信託報酬 0.55%
運用会社 三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社

国内外の債権と株式に投資を行います。
割合はGDP総額の比率を参考に決定しており、世界経済の発展に沿った投資を目指しています。
為替ヘッジは行いません。

SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド

ファンド名 SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド
購入時申込手数料 無料
信託報酬 0.1102%程度
運用会社 SBIアセットマネジメント株式会社

複数のETF(指数連動型上場投資信託)を組み合わせて全世界の株式に対して投資を行います。
全世界の株式市場の動きを捉えることをめざして、FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスという数値に連動するような運用を行っています。
為替ヘッジは行いません。

一例ですが、これらのファンドならば、1本でまとめて投資することができます。
複数のファンドの管理に慣れていない初心者の方でも簡単に分散投資が可能です。

株投資家のコメント

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初心者におすすめなのはSBI証券!

初心者におすすめなのはSBI証券!
(画像=Wealth Bridge編集部)

SBI証券って初心者に向いてるの?

質問者①
編集部

SBI証券では100円からの積み立てが可能で初心者にもおすすめです。

これから少額でも投資を始めたい方にとって、初心者に対して手厚いフォローをしてくれる証券会社かどうかは気になるところです。
既存の証券会社の中には、初心者にはハードルが高いと感じることがあるかもしれません。

SBI証券は、初心者でも始めやすい仕組みを用意しています。

SBI証券では、100円から積み立てが可能で、
なるべくリスクを減らしたい人や少額からを始めたい人に向いています。

はじめに積み立てる金額を決めたら、毎日、毎週、毎月の3つの積立コースから設定した日に、決めた金額が引き落とされるので、
忙しい人も手間なく始められます。

対象商品は、国が定めた厳しい条件をクリアしている厳選されたラインナップです。初心者にとって選びやすく安心な制度です。

さらに、新たに始まった、資産運用をサポートするスマホ専用アプリ「かんたん積立アプリ」は、初心者にとって便利です。
「積立スタイル診断」では、自分に合った運用スタイルがわかり、さらにアプリで診断結果を生かした積立の設定ができます。

このようにSBI証券では、最低積立金額、厳選された対象商品、サービス、サポート制度において、初心者におすすめです。

株式会社SBI証券(本社:東京都港区、代表取締役社長:髙村正人、以下「当社」)は、
三井住友カードが発行するクレジットカードで投資信託が買える投信積立サービス「三井住友カード つみたて投資」の積立設定金額が100億円を突破しましたので、お知らせします。
(引用元:「三井住友カード つみたて投資」の積立設定金額100億円突破のお知らせ

SBI証券のメリット

100円からつみたてNISAを始められる

SBI証券は100円からつみたてNISAを始められます。まとまった資金が用意できない場合でも気軽につみたてNISAにチャレンジできますし、100円からの少額投資ができるので、余った非課税投資枠の調整にも使いやすいでしょう。

条約代金100万円まで手数料無料

つみたてNISAと同時に通常の株式投資などを行なう予定があるのであれば、つみたてNISA以外の手数料も見逃せません。SBI証券の国内株式の現物取引と信用取引は、業界屈指の手数料の安さを誇ります。

1日の取引合計額に対して手数料が発生するアクティブプランなら、1日あたり100万円までの国内現物株取引なら手数料が0円となります。また、1度の注文に対して手数料が発生するスタンダードプランの場合でも、国内現物株5万円までの約定代金なら手数料が55円と、お手軽な価格に設定されています。

IPO取扱数が多い

SBI証券は2021年に122銘柄のIPOを取り扱っており、業界トップで楽天証券の74銘柄を上回っています。
また、IPOの抽選確率をあげるために「IPOチャレンジポイント」という制度があり、抽選に外れてもポイントを貯めて人気のあるIPOにまとめて使うことでIPO投資に参加できます。

PTS取引に対応

他の証券会社にも一部共通する部分はありますが、SBI証券は日本株の時間外取引に対応しています。
日本株は取引終了後(15:00以降)に決算発表する銘柄が多いため、時間外でも株価が乱高下する傾向があります。
PTS取引なら時間外でも売買できるため、株価の大きな動きに対して対応しやすいです。

クレカ積立投資ができる

SBI証券は三井住友カードによるクレカ積立に対応しています。クレカ積立とはクレジットカード決済で投資信託を積立できる仕組みのこと。もちろん、つみたてNISAにも対応しています。

三井住友カードによるクレカ積立はVポイントを貯めることができるほか、100円からの少額投資も可能です。

\クレカ積立におすすめ!/

SBI証券のデメリット

スマホのアプリが分かれる

日本株、海外株、投信積立など、アプリが商品ごとに分かれているため管理が少し煩雑になります。
アプリごとの操作はしやすいものの、全ての商品を一元管理できるアプリがないことがデメリットです。
単一商品しか取引しない方であれば全く問題ではないが、複数の商品を頻繁に取引する人は、商品ごとにアプリの切り替えが必要になり少し不便さを感じる方もいるかもしれません。

PCサイトがわかりにくい

スマホ用のサイトは改良が進んで使いやすくなっているが、パソコンでログインすると、文字が多く必要な情報にたどりつくまでに時間がかかる。
楽天証券と比べてサイトの設計は不親切な印象で、初心者は戸惑ってしまう可能性があります。
スマホ中心で取引する方であれば問題ないですが、PCで取引をしたい方は要注意です。

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SBI証券の良い評判・口コミ

SBI証券の良い評判・口コミ

女性の口コミ

アプリも使いやすい

性別:女性、年齢:40代、職業:アルバイト・パート

ネットで簡単に口座開設出来ること、取引手数料が安めなこと、知名度もあることからこちらで開設しました。
スマホで見る事が多いのですが、パソコン用の画面も問題なく見られるので確定申告の計算などで印刷する時もスマホのみで操作可能です。
アプリも使いやすく、投資信託の銘柄選びもおすすめやランキング、リスク度などで簡単に選べます。
ポートフォリオも初心者にもわかりやすく見やすいです。

出典:クラウドワークス

男性の口コミ

デメリットはない

性別:男性、年齢:20代、職業:正社員

この証券会社はとにかくバランスのとれた会社です。
つまり、IPO投資をやりたい人にもいい。
それから株式売買手数料も無料枠も含めて割安に設定されているのでデイトレードやスイングトレードをやりたい人にもいいです。
つまり、とりあえず、一つ目の証券会社として口座を開かないのはメリットはあってもデメリットのない証券会社なのです。

出典:クラウドワークス

男性の口コミ

色々と使い易いです

性別:男性、年齢:40代、職業:個人事業主

ネット証券の最大手なので安心して取引できると思い口座開設しました。
チャートが非常に見易いです。
私は複数の証券会社の口座を持ってますが、SBI証券が一番見易いです。
銘柄も一目でPER、PBR、配当利回りと言った基本的な数値を確認する事ができ売買の判断を簡単にできます。
スクリーンニング機能も充実しており、割安銘柄、成長銘柄を見つけ易いです。

出典:クラウドワークス

SBI証券の悪い評判・口コミ

SBI証券の悪い評判・口コミ

男性の口コミ

アプリの使い分けが面倒

性別:性別:男性、年齢:40代、職業:正社員

SBI証券は取引手数料の面において他社と比較しても非常に安い点が良いです。
「スタンダードプラン」と「アクティブプラン」のどちらのタイプも業界最安水準で取引することが出来、自分に合った手数料プランを選択することが可能となっているので利用しやすいです。
デメリットとしては米国株アプリと日本株アプリが別々になっていることで管理しにくい点があります。

出典:クラウドワークス

男性の口コミ

米国株の取引手数料が高い

性別:男性、年齢:20代、職業:正社員

国内株の取引手数料が安く、株を1株から購入もできるから。
SBI証券のアプリでの株式銘柄の検索が使いやすく、チャートも見やすい点がとても良い。
基本、ネット画面での取引を主にしているが、アプリも使いやすいのはとてもよい。
ただ、米国株が購入できる点は良いが、米国株の取引手数料が高く感じるときがある。
それ以外はとても良い。

出典:クラウドワークス

女性の口コミ

サイトが使いづらい

性別:女性、年齢:50代、職業:正社員

SBI証券でつみたてNISAをやっています。
なぜSBI証券なのかというと、銘柄が豊富で、初心者でも利用しやすいと聞いたからです。
100円から積立ができるので、投資ってなんだか怖いという人も、お手軽に始められます。
三井住友カードで積立投資をすると、Vポイントも貯まります。
ただ、サイトの使い勝手は悪いです。
感覚的には使えないので、どこを見ればいいのかイチイチ調べながら使っています。

出典:クラウドワークス

クレカ積立で最大2.0%のポイントがもらえるキャンペーンも

SBI証券では、投資積立の決済を三井住友カードのクレジットカードに設定することで最大2.0%のVポイントがもらえるキャンペーンを実施しています。
Vポイントとは三井住友カードが提供しているポイントサービスのことで、
1ポイント1円としてネットショッピングや店舗での買い物、キャッシュバックに利用することができます。
ネット証券最大手の楽天証券の楽天カードでのクレカ積立の還元率は最大1.0なので、他のサービスと比較してもお得なキャンペーンとなっています。

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つみたてNISAを始めるにあたりおすすめの証券会社

つみたてNISAを始めるにはどんな証券会社がおすすめ?

証券会社はどうやって決めればいい?

質問者①
編集部

取引銘柄数や最低積立金額などを比較して、あなたに一番ピッタリな証券会社を選びましょう。

多くの証券会社で取り扱っているため、証券会社選びが、最初の難関になります。
いくら税優遇を受けたとしても、損益上利益がなければ絵に描いた餅です。
まず、より利益が出せそうな証券会社を見つけなければなりません

より有利な証券会社を見つけるにはどういったポイントがあるかを見ていきましょう。

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取引銘柄数

積立NISAの投資商品は、金融庁が定めた基準をクリアした投資信託・ETFのみです。
厳選された取扱銘柄は、金融機関によってはさらに銘柄数が絞られます。
銀行や信用金庫の多くは10本以下に銘柄が限られます。
一方で、証券会社は取扱銘柄の多いところだと170銘柄以上です

既に厳選されている取扱銘柄の中から、さらに商品を吟味するには、取扱銘柄数が多い証券会社を選ぶとよいでしょう。

積立NISAにおける投資信託商品の取扱銘柄数のネット証券ランキング(2021年11月10日時点)は次のようになっています。

証券会社総取扱銘柄数NISA取扱銘柄数
楽天証券2672銘柄179本
SBI証券2631銘柄176本
松井証券1562銘柄172本
auカブコム証券1481銘柄161本

上表のように、総取扱銘柄数ではSBI証券と楽天証券が他社を大きく水をあけて取り扱い銘柄数は多く、取扱銘柄数でもトップを争っています。
両社は毎期その銘柄数ランキングで1位を争っています

最低積立金額

次に考えておかなければならないのは、運用する際の最低積立金額です。
この最低積立金額は各金融機関で違いますが、ほとんどが100円、1000円、1万円のいずれかです。

初めては、できるだけ少ない金額で始めると安心です。
100円から積み立てられる証券会社を選ぶとよいでしょう

SBI証券と楽天証券の最低積立金額はどちらも100円です。
初心者にとって、どちらも利用しやすいと言えます。

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取引手数料・コスト

初めての投資は、できるだけ取引コストは安くしたいものです。

積立NISAには、金融庁が決めている基準で投資できる投資信託の購入・解約時の取引手数料は無料と定められており、どの証券会社でも取引手数料はかかりません

したがって、取引手数料が証券会社を選ぶポイントにはならないでしょう。
その他のポイントで比較検討しましょう。

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他の証券会社で積立NISA口座を持っている場合は?

他の証券会社でつみたてNISA口座を持っている場合は?

口座は複数持てるの?

質問者①
編集部

残念ながらそれはできません。
しかし、他社での取引が不満でSBI証券で新たに開設したい場合には、金融機関の変更手続きをすれば可能です。

過去に他の証券会社で口座を持っている場合には、新たに作ることはできません。
それは既に記載したように、種類や証券会社にかかわらず1人1口座と決まっているからです

他社での取引に不満があるといった理由で、SBI証券で新たに積立NISAをしたい場合には、金融機関の変更手続きが必要です。
変更したい場合は、証券会社を変更する年の前年10月1日から変更したい年の9月30日までに手続きしなければなりません。

変更手続きには、変更前の金融機関に「金融商品取引業者等変更届け出書」または「非課税口座廃止届出書」を提出します。
その金融機関から「勘定廃止通知書」もしくは「非課税口座廃止通知書」が届きます。

SBI証券に「非課税口座開設届出書」を提出し開設できます。

なお、変更前の金融機関にマイナンバー登録をしていない場合には、マイナンバー書類が必要になるので注意してください。
記憶が定かでない場合には、念のため提出しておいた方がいいでしょう。

それらの手続きによって問題がなければ、SBI証券で取引ができます。

ただし、変更する年(1月1日以降)に変更前の金融機関で買い付けがあった場合は、その年に金融機関を変更することはできません。
金融機関の変更をスムーズに進めるには、前年度中に手続きを済ませることが重要です。
もし、金融機関を変更したい年になってから手続きする場合は、一時的な自動積立の停止も考えましょう。

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SBI証券でのつみたてNISAの始め方

SBI証券でのつみたてNISAの購入方法

どうやって買えばいい?

質問者①
編集部

SBI証券では、ホームページから行う方法とアプリから行う方法の2種類の方法で積立設定ができます。
以下でそれぞれ手順を解説しているので詳しく見ていきましょう。

次に「積立の設定」をします。

その際には「Tポイントの設定」も一緒に行うと、ポイントのもらい忘れを防げます。

この積立の設定は、ホームページから行う方法とアプリから行う方法があります。それぞれの設定方法を解説します。

ホームページから積立設定をする

まずは、パソコンのインターネットからホームページにアクセスしてください。
そこには、投資信託の商品を検索できる「投資信託パワーサーチ」というコーナーがありますので、そこから銘柄を絞り込みましょう。

ホームページから積立設定する手順

  1. 「投信」をクリック
  2. 画面左端の欄の「条件検索:パワーサーチ」をクリック
  3. クリック後に投資信託パワーサーチ画面が現れる
  4. 画面の左の欄の「つみたてNISA対象銘柄」をクリックし、
    対象銘柄に絞り込む
  5. 出てきた銘柄の中から積み立てをしたい銘柄をクリックし、
    それぞれの個別銘柄の画面を表示する
  6. 画面上部の「つみたてNISA買付」をクリックし、
    積立設定画面に銘柄を追加する
  7. 銘柄の登録が終わったら、積立設定画面で積立の設定に移動する

これで積み立ての設定は完了です。

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アプリから積立設定をする

SBI証券ではスマホで簡単に設定できる「かんたん積立アプリ」というアプリを提供しています。

スマホでこの「かんたん積立アプリ」を「App Store」(iPhone版)や「Google Play」(Android版)からダウンロードすれば、SBI証券のIDとパスワードで簡単にログインできます。

このアプリで積立の設定をする手順

  1. アプリにログインし、画面の右下のメニューアイコンをクリック
  2. 「ファンド検索」をクリックし、銘柄を検索する
  3. 積み立てたい銘柄をクリックし個別銘柄の画面を表示する
  4. 個別銘柄の画面の上部の「つみたてNISA買付」をクリックし、
    「つみたてNISAポートフォリオ」に銘柄を追加する
  5. 銘柄追加がおこなわれたことを
    「ポートフォリオ」をクリックして確認する
  6. 銘柄の確認をしたら、積み立ての設定を行う
  7. ここでも個別の銘柄ごとに設定する方法と一括で設定する方法がある

それぞれの設定はこれでできます。

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Tポイントを設定する

SBI証券の特徴の1つは、取引に応じてコンビニなどで使えるTポイントがもらえることです。

積立設定の際にこのTポイントの設定もしておくことをおすすめします。これによってTポイントのもらい損ねを防ぐことができます。

Tポイントの設定はホームページからおこないますので、その手順を説明します。

Tポイントの設定

  1. ホームページにログインし、「口座管理」をクリック
  2. その画面で「お客さま情報 設定・変更」をクリック
  3. 次に「ポイント・外部iD連携」タグをクリック
  4. さらに「保有Tポイント数・保有はこちら」をクリック
  5. これまでTポイントを設定していない場合には
    「申し込む」をクリックし申し込みを完了

なお、ご自身で持っているTポイントカードと連携させたい場合には、Yahoo! JAPANのIDを使っておこないますので、事前にTポイントカードとYahoo! JAPANのIDの両方を用意しておいてください。

株式会社SBI証券(本社:東京都港区、代表取締役社長:髙村正人、以下「SBI証券」)と、
株式会社Tポイント・ジャパン(本社:東京都渋谷区、代表取締役社長兼COO:北村和彦、以下「Tポイント・ジャパン」)は業務提携契約を締結し、SBI証券において2019年7月20日(土)[予定]より、
6,946万人※1が利用する日本最大級※2の共通ポイントサービス「Tポイント」が貯まり、使える「Tポイントプログラム」を導入することとなりましたのでお知らせいたします。
(引用元:新ポイントサービス開始のお知らせ

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積立NISAの損益を確認するには

損益を確認するには

損していないかはどうやって確認するの?

質問者①
編集部

SBI証券では、ホームページから確認する方法とスマホのアプリで確認する方法の2種類の方法で確認できます。
以下でそれぞれ手順を解説しているので詳しく見ていきましょう。

毎月積み立てをしていくと、やはり気になるのは「いくらもうかっているのか」という損益です。

その運用損益を確認するにはSBI証券のホームページから確認する方法とスマホのアプリで確認する方法があります。

ホームページから確認する

ホームページにログインし、上部「口座管理」から「口座(NISA)」>「NISA口座管理」>「年度別収支」と進むと、口座内の損益、保有銘柄ごとの損益、取引の明細ごとの損益をそれぞれ確認できます。

SBI証券での投資信託の始め方|口座開設手順や買い付け・売却の方法まで徹底解説
出典:SBI証券公式サイトイメージ画像

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スマホアプリ「かんたん積立アプリ」から確認する

かんたん積立アプリでは、「口座管理画面(画面下のぶた貯金箱アイコン)」から「保有銘柄」に進むと損益を確認できます。

SBI証券での投資信託の始め方|口座開設手順や買い付け・売却の方法まで徹底解説
出典:SBI証券公式サイト かんたん積立アプリ操作ガイド

ただ、長期で蓄財をおこなうものです
直近だけの損益で一喜一憂する必要はありませんので、長い目で見ましょう。

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積立設定はパソコンが、管理はスマホアプリがおすすめ

パソコンとアプリどっちで行うのがおすすめ?

質問者①
編集部

積立設定は画面の大きいパソコン、損益などの確認はどこでも簡単に見れるスマホがおすすめです。

積立設定は多くの銘柄を比較選択するので、大きな画面の方が見比べやすく効率が良いでしょう。
積立設定は、アプリからもできますが、「投資信託パワーサーチ」を自在に使えるパソコンが断然おすすめです

一方、積み立てを開始した後の損益など保有状況の管理は、普段持ち歩き、どこでもいつでも見ることのできるスマホのかんたん積立アプリがおすすめです。
かんたん積立アプリのホーム画面上には、保有中の銘柄の合計収益や損益状況が表示されます
WEBサイトまでいかずにアプリを開くだけで確認できます。

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そもそもつみたてNISAとは?

そもそもつみたてNISAとは?

iDeCoとの違いは?

質問者①
編集部

いつでも積み立てたお金を引き出せるのに対し、iDeCoは加入したら原則60歳までは積み立てたお金を引き出せないのが大きな違いです。
その他にも様々な違いがあり、以下で詳しく解説しているので確認してみてください。

つみたてNISAは、2018年1月に開始した非課税優遇制度です。

特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です(2018年1月からスタート)。

引用元:金融庁|特設ウェブサイト

もともと一般NISAは上場株式や投資信託全体を対象として、毎年120万円までの一括買付や積立投資を対象としていました。
これは、小口投資家の投資を積極化させることを目的としていました。

しかし、新しい個人投資家の参入にはあまり効果が出ませんでした。
そこで2018年に新規の個人投資家を対象に、少額からの長期・積立・分散投資の支援を目的としてつみたてNISAがスタートしました。

こちらは、一般NISAや「iDeCo(イデコ)」と混同されがちです。
それぞれの違いを理解しましょう。

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一般NISAとつみたてNISAの違い

一般NISAとつみたてNISAの違い
(画像=Wealth Bridge編集部)

それぞれ違いは次のようになっています。

項目つみたてNISA一般NISA
購入方法定期的かつ継続的方法による積立投資一括買付
積立投資
非課税期間投資した年から最長20年間投資した年から最長5年間
投資可能期間2042年年12月末まで2023年12月末まで
(2024年より新制度が開始予定)

対象はどちらも国内に住む20歳以上(1月1日現在)

もともと「少額投資非課税制度」のことを言っています。
通常であれば、株式投資や投資信託で得た利益には20.315%の税金が課せられますが、年間一定額の範囲内で行った投資による利益が非課税となるのです。

どちらも国内に住む20歳以上なら誰でも利用でき、投資による利益が非課税となるなど、基本的に部分は同じです。

大きく違う部分は、非課税期間です。
積立NISAは、長期的な資産運用を目的としていることもあり、非課税期間は最長20年間です。
一方で、一般NISAは最長5年なので、長期的な資産運用には向いていません。
また、両方における「1年」とは、1月〜12月のことを指しています。
もし5月から開設して使い始めたとしても投資できる期間はその年の12月末までとなるので、始めるならより投資期間や金額が多い1月がよいとされています。

さらに、両方を併用することはできないので選択する際はそれぞれを特徴を比較して自分に適したものを選びましょう。

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新NISAについて

新NISAとは?
(画像=Wealth Bridge編集部)

2024年以降、一般NISAの非課税対象および非課税投資枠が見直され、2階建ての新制度に変更されます

2階建ての新NISAは、原則1階部分を利用しなければ2階部分で投資をすることができない仕組みとなっています。

購入できる商品は、1階部分はつみたてNISA対象商品、2階部分は現行の一般NISAと同様の株式・投資信託等の金融商品です。

より多くの方々に長期・積立・分散投資を始めるきっかけとしてもらうため、2024年以降、一般NISAの非課税対象および非課税投資枠が見直され、2階建ての新しいNISAに変わります。
(引用元:金融庁|特設ウェブサイト

そのほかの違いは、以下の通りです。

項目現行の一般NISA2024年からの新NISA
利用できる方日本在住の20歳以上の方
※開設する年の1月1日現在
日本在住の18歳以上の方
※開設する年の1月1日現在
非課税対象株式・投資信託等への投資から得られる配当金・分配金や譲渡益1階 一定の投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益
2階 株式・投資信託等への投資から得られる配当金・分配金や譲渡益
非課税投資枠新規投資額で毎年120万円が上限
(非課税投資枠は最大600万円)
1階 新規投資額で毎年20万円が上限
(非課税投資枠は最大100万円)
2階 新規投資額で毎年102万円が上限
(非課税投資枠は最大510万円)
口座開設可能数1人1口座
非課税期間最長5年間
投資可能期間2014年~2023年2024年~2028年

上記はあくまで一般NISAの制度改正です。

しかし、つみたてNISAの制度も見直され、2037年までだった投資可能期間が2042年までと5年間延長されました。

これによって、これから始める人も、非課税の投信積立の可能期間を十分生かすことができます。

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つみたてNISAを始める時の注意点

つみたてNISAを始める時の注意点

損することはないの?

質問者①
編集部

投資という性質上、もちろん損してしまう可能性も否定できません。
しかし、長期的に見ると一時的にマイナスになっても挽回する可能性もあるので、慌てて売ろうとしないことも重要です。

これまで見てきたように、つみたてNISAには投資を初めて始める方にとっては非常にメリットの多い制度です。
しかし、あくまでも投資であることには変わりはなく、注意しなければならない点もあります

元本割れの可能性がある

やはり忘れてはならないのは元本割れのリスクがあることです。
NISAの対象銘柄は、2600銘柄以上の中から厳選されたリスクの少ない優良銘柄です。しかし損失の出る機会は少ないとはいえ、元本割れの可能性はあります。

かつてのリーマンショックや昨今の新型コロナウイルスの経済影響によるダメージによって、一時的に大きく値下がりした銘柄も多くありました。

しかし、長期的視点に立てば、一時的にマイナスになったとしても挽回する可能性はあります。
長期投資の効果を得るには、下がったからといって、あわてて売ろうとしないことも重要です

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個別株や不動産は運用できない

もともと初心者向けの長期的な安定投資を目指して銘柄を選択しているため、変動リスクの大きい個別株やREIT(不動産投資信託)などは対象にはなっていません。

初めからハイリスクハイリターンにトライしたい人は、個別株やREITを運用できる一般NISA選ぶとよいでしょう

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非課税枠の再利用や繰越はできない

非課税枠の年間上限額は40万円です。
その年に購入した銘柄を売却しても、その分の非課税枠が復活しません

例えば、40万円の非課税枠に対して25万円分の投資信託を購入すると、非課税枠は残り15万円です。
購入した投資信託に利益が出たので、その年のうちに売却しても15万円の非課税枠は変わりません。

また、残りの15万円の非課税枠は、あくまでもその年だけの非課税枠であり、利用しなくても翌年に繰り越せません。

非課税枠については、残高を確認しながら運用してください。

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損益通算・損失の繰越控除ができない

通常の確定申告などは事業などで損失が出た場合、「損益通算」ができます。
これは、その損失分の額を、他のプラスの所得から差し引いて課税所得を計算できる制度です。
しかし、積立てNISA口座では、損失が出た場合に損益通算ができません。

また、通常の証券取引などで損失が出た場合、一定期間内であればその損失分を繰り越して利益の出た年度の所得と相殺する「繰越控除」ができます。
しかし、積立てNISA口座は繰越控除も使用できません

すでに税制面で優遇を受けているため、さらなる優遇措置は受けられないこと覚えておきましょう。

その年の非課税投資枠の未使用分があっても、翌年以降に繰り越すことはできません。
(引用元:金融庁|特設ウェブサイト

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ロールオーバーができない

ロールオーバーとは?
(画像=Wealth Bridge編集部)

積み立てNISAは、非課税となる期間は20年と決まっています。
非課税期間が終了すると資産は自動的に一般口座や総合口座に移されます。
翌年にその資産を繰り越す「ロールオーバー」はできませんので、注意してください

非課税期間の20年間が終了したときには、NISA口座以外の課税口座(一般口座や特定口座)に払い出されます。
なお、つみたてNISAでは、翌年の非課税投資枠に移すこと(ロールオーバー)はできません。
(引用元:金融庁|特設ウェブサイト

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金融機関の変更をしたい場合、手続きが面倒である

金融機関の変更は1年に1回は可能です
しかし、他の証券会社からSBI証券に移すケースでも解説したように、手続きは少し面倒になります。

つみたてNISAを他社からSBI証券に変更する手順

  1. SBI証券に書類を請求する
  2. 利用中の機関に「金融商品取引業者等変更届け出書」または「非課税口座廃止届出書」を提出する
  3. その金融機関から「勘定廃止通知書」もしくは「非課税口座廃止通知書」が届く
  4. SBI証券に「非課税口座開設届出書」を提出する
  5. 書類審査・税務署への申請
  6. SBI証券のNISA口座開設完了

上記の手続きの完了に1ヵ月以上かかる見込みです。
長期的に目標を立てできるだけ同じ金融機関での運用が、手続きで取られる時間のロスが少なくて済むでしょう。

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早めに引き出すと、複利の恩恵を得られない

投資や貯金をする上で、「単利」と「複利」という利息に関係する仕組みがあります。
単利は、元本(最初に預けたお金)にのみ利息がつき、複利は、元本と利息の合計額にさらに利息がつく仕組みを指す言葉です。

積立てNISAは、後者の複利効果を得られる投資に当たります。
年利5%の運用の場合、単年での利益を積み立てられるのではなく、
出た利益は翌年の投資に組み込まれため、雪だるま式に運用資産は増えていきます

毎月3万円を年利5%で運用する場合の概算値

積立年数6年10年20年
元本216万円360万円720万円
運用益35万3000円105万8000円513万1000円
総資産251万3000円465万8000円1233万1000円

したがって、少し利益が出たからといって、すぐに引き出してしまうとこの複利の恩恵を受けることができなくなってしまいます。

長期的視点に立って、複利のメリットを生かす投資をしましょう

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SBI証券つみたてNISAのQ&A

これまで、SBI証券のつみたてNISAを始めるための詳しい手続き方法から、メリットなどを解説しました。

ここでは、よくある質問をQ&A方式でお答えします。

SBI証券の積立NISAはいくらから始められますか?
最低積立金額は、各社で違っていますが、SBI証券の場合には100円からの積み立てが可能です
最初は慎重におこないたいという方の場合には最適な金額といえるでしょう。
つみたてNISAはどんな人におすすめですか?
これから投資を始めたいという方を中心に制度がつくられており、初心者には特におすすめです
SBI証券や楽天証券の積立NISAは手数料も最低積立金額も業界最低水準にあり、初めて投資を始めるという方にとってはリスクが少ない最適な方法といえるでしょう。
投資信託パワーサーチなどを便利なツールの使用で、銘柄を簡単に選ぶことができ、忙しくて時間がないという方にもおすすめです
SBI証券のつみたてNISA買付はいつ頃反映されますか?
基本的に国内物ファンドなら翌日夕方に発表される基準価額で約定し、翌々日の朝には口座に反映されます
外国物ファンドなら、買付日の翌営業日夕方の基準価額で約定しますから、国内物より1日遅い反映となります。
夫名義の夫婦の共有口座から引き落としで、妻のNISA口座を作ることはできますか?
現代は夫婦共働きが当たり前の社会ですが、まだ銀行では共有名義ができません。
夫婦共有であっても基本的には夫婦どちらかの名義になります。
それと同様に、NISA口座も1人1口座と規定されており、奥様の口座は作れますが、夫婦共有とは言え、夫名義の口座から引き落としすることはできません。
奥様の積み立てNISA口座を作った際には、奥様の銀行口座も同時に作るようにしてください。

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まとめ

高齢者社会になり、年金もどれだけもらえるかわからない中で、新たに将来の生活資金造りのために投資を考える方も増えています。

そのような環境の下で、2018年に新たにその支援策としてつみたてNISA制度がスタートしました。
ネット証券業界でも新規投資家の育成の観点から積極的に積み立てNISA口座を設けています。を

その中でもトップクラスなのがSBI証券です。

今回は、このSBI証券の積み立てNISAを中心に、特徴や始め方、買い方、それにメリットや注意点などをご紹介しました。

積立NISAについてきちんと理解した上で、SBI証券の積立NISAの利用を検討してみてはいかがでしょうか

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